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为什么银行要阻止欺诈者呢

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嘿是匿名的欺诈战士,谁传道正义网络犯罪受害者的紧密带-花了很多时间,“引诱”和追赶骗子。但是,激怒“巴斯特杰克”和他的秘密同事的是,当他们向银行发出欺诈警告时 - 例如识别骗子使用的账户 - 并且该银行未采取行动。

为什么银行要阻止欺诈者呢

根据“杰克”的说法,他联系了电信标准化局,了解该银行的一个账户,该账户被诈骗者用来洗钱。然而三天后,有人被一名欺诈者说服,向该账户支付了3600英镑 - 并且无法收回这笔钱。

“他曾在Craigslist网站上看到过Ikonoskop相机,并被说服通过银行转账而非PayPal支付费用。相机不存在,他意识到他第二天被骗了,并打电话给他自己的银行,但他们说他们无能为力 - 钱已经消失了。“

受害人联系了杰克,杰克检查了他的小组发现的所有账户的记录,但却发现它在他的名单上。

“我的一个团队欺骗了骗子给他银行的细节,”他说。“eBay上的诈骗项目是一辆经典的汽车:福特Escort RS2000并冒充买家他能够获得窃贼使用的TSB账号。

“我们的记录显示,我们曾向电信标准化局报告,三天前欺诈性地使用了完全相同的帐户。

“这是我第79次向电信标准化局提交欺诈警报,所以他们当时对我非常熟悉 - 然而银行什么也没做。

“一般来说,当我们以这种方式报告账户时,银行会在10分钟内将其冻结。”

巴斯特以“不赢,不收费”为基础接受此案,并表示电信标准化局拒绝退还该个人。

电信标准化局发言人表示:“打击欺诈是电信标准化局的首要任务。我们与执法部门以及行业机构广泛合作,将欺诈者绳之以法,我们一直在寻找可疑活动。当发现欺诈行为时,我们采取了相关措施来关闭帐户。“

欺诈受害者遇到的障碍之一是,如果他们的钱被送到另一家银行,他们自己的银行经常说它无法调查。

但根据上周市监管机构提出的新提议,作为被盗资金接收方的银行现在将被迫与受害者打交道,如果受害者不满意,他们可以将银行带到监察员办公室。

9月,支付系统监管机构(PSR)将揭示银行将在什么情况下偿还那些已经失败的人,希望这将导致更好的安全措施。

近年来,Guardian Money推出了一系列所谓的“授权推送支付”欺诈案件。在某些情况下,电子邮件被截获,受害者认为他们正在向朋友或信任的人付款。去年,埃塞克斯夫妇将钱汇入他们认为是律师银行账户后,损失了12万英镑。事实证明,要求支付房屋购买押金的电子邮件已遭到黑客入侵,并且他们将钱存入一个帐户,该帐户每天系统地清空20,000英镑现金。

活动家长期以来一直呼吁将帐户名称作为银行转帐流程的一部分。目前,您可以将“米老鼠”放入银行转帐申请,付款仍然可以通过。

有人认为,如果消费者在转账时可以看到账户持有人的姓名,这将阻止这些欺诈中的大部分。

2016年9月,消费者身体哪个?向支付监管机构提出“超级投诉”,称骗局的受害者没有得到足够的保护,监管机构正在研究建立“或有报销模式”的方法。很可能没有引入收款人确认的银行可能被迫退还受害者,但只有在消费者可以证明他们不是鲁莽的情况下。


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